什么是加密货币洗钱？

洗钱是一种金融犯罪，定义为获取大量非法（通常是通过毒品或人口贩运）获得的资金，并试图使其看起来像是来自合法来源的过程。

加密货币洗钱犯罪也是出于类似的意图。然而，在此过程中，犯罪分子会拿走法定货币并将其转换为加密货币。然后，他们通过多种途径路由加密货币以隐藏踪迹，并试图使其来源看起来合法。

加密货币通常是潜在洗钱犯罪的对象，这主要是由于区块链金融业务的去中心化性质以及通常与加密货币相关的匿名性。政府和金融机构在讨论可能的洗钱威胁时会考虑加密货币市场的波动性。

然而，比特币交易可以通过区块链进行追踪，并与特定的加密货币钱包地址绑定。

2021 年，黑客组织 DarkSide 试图勒索美国石油管道系统 Colonial Pipeline。 FBI 将区块链上的交易追溯到包含 63 个比特币 (BTC) 的钱包，并继续使用钱包的私钥提取硬币。这个案例强调了区块链上金融操作的可追溯性。

通过比特币洗钱

在基于区块链的数字货币的早期，比特币被一些恶意方用于犯罪目的，包括洗钱。最引人注目的案例之一是丝绸之路，这是一个用于购买非法商品的暗网市场，其中大部分是毒品。

在该平台被关闭的同时，美国政府在 2020 年从丝绸之路网络中扣押了价值超过 10 亿美元的比特币。该行动被描述为“历史上最大的加密货币扣押行动”。

加密货币洗钱案件导致许多国家制定了针对加密货币的反洗钱法（AML）。已实施“了解您的客户”(KYC) 等强制性合规措施，以提高透明度并防止非法操作。

此类规定已适用于加密货币交易平台，因为这些虚拟空间是购买加密货币的主要区域。 Coinbase 等加密货币交易平台提供的数据可以跟踪可疑交易。

已经有犯罪分子试图利用比特币通过洗牌资金来隐藏非法资金的踪迹。将法定货币转换为加密货币后，他们会在不同的加密货币之间进行多次交换和交换。互换和交换的过程旨在使资金更难被发现并沿着链条追踪。

在该过程结束时，加密货币资金将被交易回法定货币。然后，这些钱将显示为通过加密货币交易获得的合法资金。

据联合国统计，每年约有 1.3 万亿美元被洗钱。这一数额约占全球国内生产总值 (GDP) 的 3%。追踪和确定全球洗钱活动中基于加密货币的犯罪所占的比例可能很困难。然而，相比之下，它的数量被认为是相当小的。

隐私币

截至 2022 年 2 月，全球约有 10,000 种加密货币。考虑到这一数额，有些人可能比其他人更容易被用于洗钱。新的加密货币已经被开发出来，更能抵抗追踪，并且更容易在犯罪活动中利用。

暗网上大约 90% 的洗钱和其他非法犯罪行为是通过在比特币地址之间转移资产来完成的，这使其成为网络犯罪最突出的选择。

为了对抗比特币的可追溯性，人们开发了隐私币。隐私币是加密货币资产，旨在提供更高水平的匿名性、安全性和隐私性。它们的监管难度要大得多。 Monero、Zcash 和 Grin 是最受欢迎的隐私币。

门罗币

门罗币被描述为一种安全、私密且无法追踪的加密货币。其突出特点是为用户提供匿名性——观察者无法破译门罗币地址及其包含的信息，例如交易金额、余额或历史记录。

门罗币被认为是最著名的隐私币例子之一。它在大多数主要的加密货币交易平台上上市交易。它拥有加密世界第三大开发者社区，仅次于比特币和以太坊。

Zcash

Zcash 是一种基于比特币代码库的加密货币。它使用零知识证明（ZKP）验证为私人交易提供了一个不可审计的平台。由于 ZKP，有关交换方或交易金额的信息无法泄露。

与比特币非常相似，Zcash 的总供应量是固定的，上限为 2100 万单位。与其他一些隐私币不同，Zcash 提供选择性披露，允许用户出于审计目的证明付款并遵守反洗钱或税务法规。

Grin

Grin 为其用户提供了一个带有一系列隐私工具的开源网络，这些工具可用于从区块链中删除所有过去的交易数据，而不会影响网络安全。

Grin 的 Mimblewimble 协议有助于创建更紧凑的区块，并确保区块链仅包含基本信息，从而减少所需的计算资源量。 Minblewimble区块链不包含可识别或可重复使用的地址，交易数据只能由其参与者看到。

加密货币法规

虽然比特币成立于 2009 年，但目前还没有全球统一的加密货币法规。许多国家正在制定法律和法规，并为加密货币开发新的分类系统。

许多法规的重点是对来自比特币或其他加密资产交易的资产征税。由于数字货币的去中心化，它们经常成为逃税话题中批评的对象。

随着加密货币的日益普及，美国国税局和美国证券交易委员会等税务实体正在努力制定有关加密资产和以加密货币计价的工资的新税收法规。

鉴于加密货币挖矿和交易在加密货币市场中的直接重要性，目前还正在制定有关加密货币挖矿和交易的法规。选择将比特币或其他加密货币添加到资产负债表中的公司将受到监管。

加密货币交易平台也在考虑新的法规。预计它们将提供更好的保护，防止避税和财务不当行为。

受监管的集中式加密货币交易所

集中式加密货币交易平台（CEX）受到监管。他们遵守其管辖范围内的加密货币法律，并同意接受正式的监管监督。集中式加密货币交易所的可用性可能因地区而异，具体取决于当地法律和合规性。

美国 SEC 批准的一些受监管交易所包括 Binance.US、Coinbase、Gemini 和 Kraken。受监管的加密货币交易所往往在立法者中拥有较高的声誉，并在美国占据更大的市场份额。

中心化交易平台一般都有国家政府制定的必须遵守的规定。作为协助防止非法金融活动的一种方式，中心化加密货币交易所必须遵守反洗钱和了解你的客户法规。

不受监管和去中心化的加密货币交易所

一些加密货币交易平台不要求其用户遵守 KYC 政策等法规。然而，这些平台可能仍需要遵守一些政府法规。 Bybit、Nominex 和 Binance.com（不要与 Binance.US 混淆）不要求其用户提交信息以进行 KYC 检查。

去中心化加密货币交易平台（DEX）不受监管，并且不拥有可能对非法活动负责的单一中心化实体。但这些平台上的交易信息仍可能被观察到。