投资组合多元化：什么是投资多元化、为什么投资多元化和如何投资多元化
在本节中，我们将研究投资组合多元化的定义以及为什么多元化在投资组合中很重要！
投资组合多元化及其技巧是每个交易者都应该掌握的最重要技能之一。加密货币交易几乎是“风险”的代名词，这正是投资组合多元化如此重要的原因。它降低了风险。
尽管投资组合多元化的重要性显而易见，但它经常被忽视，尤其是初学者。你看，谨慎行事并计算你的行动并不是病毒式传播的事情。因此，在加密货币空间上网一段时间后，初学者可能会得出这样的结论：这并不那么重要。那将是一个很大的错误！
在本节中，我们将概述投资组合多元化的定义，了解 5 种投资组合多元化技术，并回答为什么多元化在投资组合中很重要的问题。毕竟，投资组合多元化的主要目的是进行更安全、更周到的投资，并提高您的交易水平！
让我们开始吧！
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组合多元化的定义
让我们首先看一下投资组合多元化的定义。
投资组合多元化的核心是一种风险管理策略。实行这种策略的人将投资分散到各种资产中，这样就降低了投资带来的整体风险。
通过投资于不密切相关的不同类型的资产来降低风险。如果其中一项投资失败，其他投资仍有机会维持下去，或者更好的是，产生收益来抵消之前失败投资的损失。
“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”这句谚语的智慧完美地体现了投资组合多元化背后的理念。但在这里，让我们考虑一个更现代但更精确的例子。
想象一下去外国旅行。现在，您会将护照、信用卡和现金等所有必需品放在一个地方，就像背包一样吗？万一它被偷了，你的日子就会很糟糕。
因此，正确的做法是使您的旅行组合多样化，并将您的贵重物品分散到各个不同的地方。例如，您的钱包、腰包，甚至酒店的保险箱。
当然，加密货币是一个相对较新的行业，该领域的投资组合多元化看起来与传统意义上的有所不同。通常，此策略意味着将您的投资分散到股票、债券、房地产和现金等各种资产类型中。
现在，当谈到加密时，同样的原则也适用，只是采用了不同的形式。在加密货币领域，投资组合多元化的应用并不忽视存在许多不同加密货币的事实。
因此，投资各种货币，例如比特币、以太坊和许多其他货币，可以减轻将您的财务状况与一种单一加密货币联系在一起所带来的风险。
考虑一个现实生活中的例子。早在 2022 年，那些将大部分积蓄投入FTX 代币的人就经历了相当残酷的人生教训。随着加密货币交易平台FTX出现财务问题的消息传出，该交易所的原生代币一落千丈，再也没有恢复过来。
截至 2022 年 11 月 8 日，FTX 代币仍在以超过 22 美元的价格出售。两天后，它的价格略高于 2 美元。
因此，那些在这一特定代币上投入大量资金的人，他们的投资组合规模减少了十倍。然而，那些投资了 FTX 代币但只是其多元化投资组合的一部分的人并没有面临加密货币投资者职业生涯的终结。
这个故事完美地概括了投资组合多元化的主要目的是减轻风险，不幸的是，在加密货币方面，风险无处不在。
因此，话虽如此，我可以有把握地说，投资组合多元化的定义包括消除来自加密货币市场如此波动和不可预测这一事实所带来的威胁。
当然，投资组合多元化并不能解决加密世界的所有问题。有时，即使是最复杂的多元化解决方案也无法帮助投资者避免损失。
有时，整个行业都会受到打击，所有硬币都会变红。但是，即使在这种情况下，多元化的投资组合也比全力投资单一加密货币提供更高的稳定性和更低的风险。
好吧，话虽如此，我们可以从理论出发，变得更实际。让我们看一下如何实现投资组合多元化的实际方法。让我们考虑5 种投资组合多元化技术。
加密货币投资组合多元化技术
当谈到“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”时，有很多方法可以做到这一点。这同样适用于加密货币投资组合多元化技术。尽管存在差异，这些技术可以帮助交易者实现资产的平衡分配，并降低加密货币固有的风险。
加密资产配置
第一个是最不言自明的。这是一种通过简单地执行操作来分配资产的技术 -分配您的加密资产。您可以选择多种加密货币，而不是一种。您可以根据市值、价格、社区、硬币的潜力以及其他类似的、同等重要的因素来选择您所选择的硬币。
当然，许多人都同意最安全的方法是投资业界最成熟的加密货币，例如比特币或以太坊。投资两者而不是单一投资将是朝着投资组合多元化方向迈出的一步。
然而，除此之外，交易者还考虑投资其他不太成熟的代币。这些代币更便宜，可能更不稳定，而且市值较小。
然而他们还有其他东西——增长潜力。通过使您的投资组合多样化并将部分资金分配给这样的代币，您期望获得更高的回报，并且在将部分资金投资于行业巨头的同时，您最终会平衡投资较小代币所带来的风险。
此技术通常遵循80/20 规则。它只是意味着你的 80% 的投资应该针对大盘币，而剩下的 20% 应该针对中低盘币。通过分配这样的百分比，交易者可以最大限度地降低风险，但仍会继续抓住机会看到那些较小的硬币飞向天空。
行业多元化
第二种技术被称为行业多元化。顾名思义，它涉及将您的加密货币投资于不同的领域。因此，您不是简单地根据代币的价格和市值来投资代币，而是获得更具体的投资。
例如，除了大盘币之外，您还可以通过成为质押者等方式投资稳定币、隐私币、交易所代币、NFT或 DeFi 领域。
这种技术可以让投资者进一步降低加密货币投资带来的风险。例如，如果 NFT 市场突然冻结，人们就会失去购买新 NFT 的兴趣，那些在不同行业之间分散投资组合的交易者将避免危机。
地域多元化
接下来，我们有地域多元化。再一次，这个名字说明了一切。这项技术还需要考虑一个因素：硬币或代币源自哪个地区。尽管加密货币具有全球性，但每种硬币都是在不同的国家发行的，这意味着硬币的发行者必须遵守其所在国家/地区的国家立法。
因此，想象一下您投资了您选择的加密货币。看起来很有前途，潜力很大，而且似乎没什么好担心的。然后，突然有消息传出，政府在某个特定国家禁止加密货币，所以你选择的这种硬币恰好就是在那里发行的。
突然之间，监管挑战成为一个强大的障碍，扰乱了看似与政治无关的市场动态。因此，在选择投资地点时采取深思熟虑的方法和对地理方面的评估是地理多元化技术发挥作用的关键。
投资风格多元化
接下来，我们来谈谈投资风格多元化。这种技术有点先进，因为它要求交易者了解不同投资风格之间的差异。
例如，交易者可以将投资的一部分根据资产的当前价值分配给资产，另一部分根据资产的增长潜力分配给资产，同时始终积极参与所谓的动量投资。这意味着他们必须不断寻找信号，以帮助识别哪些资产可能会出现价格突然上涨的势头。
其他人可能根本没有时间这样做。因此，他们可以将长期持有纳入他们的投资风格组合中。简单地获取并持有特定资产，希望从长远来看能够获得回报，同时根据其价值、增长等不断获取其他资产。
稳定币资产配置
最后但并非最不重要的一点是，我们拥有最传统的投资组合多元化技术。这意味着它涉及将您的资产主动配置为与传统法定货币相关的硬币。我说的是稳定币。这种技术使交易者能够与加密货币市场中始终存在的波动风暴保持距离。
投资稳定币的交易者并不期望它们能产生回报，因为显然，稳定币有固定的价格。然而，只要有很好的机会出现，拥有稳定币就可以创造一个快速进入加密货币市场的机会。
这种技术可以让交易者节省时间，因为将稳定币换成其他加密货币比用法定货币购买稳定币的整个过程更快。
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总结
话虽如此，我们到了本节的结尾。我希望到目前为止，您已经更好地理解了投资组合多元化的定义，以及为什么多元化在投资组合中很重要。
随着加密货币行业的发展，资产多元化的方式和技术最终也会发生变化，但在那之前，我今天介绍的这些方法是业内最受欢迎、最值得信赖和实践的方法之一。