什么是了解您的客户 (KYC)？
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让我们找出 了解您的客户 (KYC) 的含义、加密货币中的定义、什么是了解您的客户 (KYC)？ 以及所有其他详细事实。
了解您的客户（KYC）是防止恐怖主义融资和洗钱的一个非常重要的工具。
作为确保不发生洗钱行为的一种方式，KYC 政策在金融界变得越来越流行和重要。此外，政策还为金融机构提供保护，确保其活动合法进行。 KYC 是投资业务中的一项常规技术，旨在确保顾问拥有准确的客户数据，而这超出了加密货币交易所的范围。
这些因素可能涉及客户的投资专业知识、风险承受能力、私人信息和财务状况。从加密货币的角度来看，这通常需要要求严格的图片识别，例如护照或驾驶执照。
此外，信贷企业、银行和保险机构经常进行 KYC 并要求消费者提供所有必要数据。这样做是为了验证消费者没有参与腐败或欺诈。
是否可以在没有 KYC 的情况下购买加密货币？
无需 KYC 即可获取加密货币，但用户必须首先找到没有这些限制的交易所或加密货币点对点平台。
尽管大多数加密货币交易所和服务必须遵守其所在或注册国家的 KYC 和 AML 要求，但在去中心化加密货币生态系统中仍可能发现不符合 KYC 要求的服务。
但是，请记住，选择不需要 KYC 的平台就意味着该服务可能不受任何监管机构的监管。尽管这可能是一个积极的想法，但如果该服务具有恶意意图，它也可能是一个糟糕的想法。
KYC 流程的步骤
首先，KYC 流程通常会收集有关客户的基本信息，该流程称为电子身份验证。它包括用户姓名、帐号、生日和社会保障详细信息等详细信息。
当试图抓住任何金融犯罪或操纵行为时，这一切都非常重要。
获得这些特定数据后，组织通常会查看被判腐败罪的人的数据库，看看是否有类似的客户。此外，通常会将这些数据与制裁名单或政治曝光个人名单进行比较。
解决这个问题后，公司可以确定客户尝试任何非法行为所涉及的威胁程度。