KYC 和 AML：遵守合法行业标准的关键
在本节中，我们将讨论什么是加密货币中的 KYC！
加密货币是一个非常令人兴奋的探索话题 - 似乎每天都有一个创新的、突破性的行业概念通过区块链技术被引入。除此之外，这个行业绝对是不可预测的——有一天，MEME代币统治了市场，而下一天，埃隆·马斯克(Elon Musk)计划在真正的月球上放置一个真实的、实体的狗狗币！
然而，加密货币也有不那么令人兴奋的一面——与监管、调查和一般官僚程序有关。虽然它可能不如上述概念那么有趣或酷，但对于任何狂热的加密爱好者来说，理解加密的这一面仍然非常重要。而且，这也是 AML 和 KYC 加密货币概念所在。
因此，在本节中，我们将讨论加密货币中的 AML 和 KYC。我将告诉您这些术语的含义，并在加密货币的背景下解释它们。然后，我们还将讨论围绕它们的一个重大争议 - 请务必坚持下去！
那么现在——让我们开始吧！
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How Do KYC & AML Work in Crypto? (Explained)
什么是 KYC 和 AML？
因此，首先，让我们首先确定 KYC 在加密货币中的含义，以及 AML 的用处。
这两个术语都是缩写 - KYC 代表“了解您的客户”，而 AML 是“反洗钱”。正如您可能已经猜到的那样，这两个概念也与加密货币监管有关。
诚然，这些术语经常互换使用。然而，这并不完全是正确的做法 -您可以将 AML 加密视为一组广泛的规则，其中之一就是 KYC。反洗钱概念还有其他内容，但在本节中，我们将专门关注 KYC。
因此，就“了解您的客户”法规而言，其背后的想法确实非常简单。如果您曾经使用过集中式加密货币交易所，您可能知道其中的操作 - 一旦您在交易所注册并设置您的个人资料，您仍然无法交易任何加密货币，直到您向交易平台提供您的一些个人身份数据。
从用户的角度来看，这正是 KYC——一种身份验证形式，以便交易所知道实际上是您在进行交易和加密货币获取。它通常包括您的身份证照片、自拍照、您的居住地址（以及居住证明）、有关您的财务背景的信息等。
请注意，无需 KYC 也可以学习如何购买加密货币。这通常是通过去中心化交易平台或非 KYC 加密货币交易所完成的。也就是说，这些交换通常非常复杂 - 如果您想了解更多信息，请查看专门讨论该主题的部分！
然而，KYC 和 AML 加密合规性并不是加密货币交易所独有的！所有主流金融平台都必须遵守严格的“了解您的客户”规定，并在平台上注册时识别其客户。
这里有一个例子，可以让您更容易地理解这一点：想象一下您决定开设一个新的银行账户，与您当前的银行完全不同。你访问银行的官方网站，填写所有无聊的文件，然后设置好一切。现在，您的注册过程的一部分将包括 KYC 检查和验证。
为什么这样？嗯，有几个重要原因。首先，如果开立银行账户的不是您，而是有人冒充您，使用虚假文件和身份证怎么办？在现实生活中，这很容易确定 - 但如果您在网上开设银行帐户，则变得更加困难！
其次，如果您负债累累，或者您的财务状况非常糟糕，该怎么办？银行机构需要了解所有这些事情，以便他们能够参与复杂的风险管理流程，并采取相应的行动。
最后，如果你是一名真正的通缉犯怎么办？允许这样的人开设银行账户，存入资金，然后进行交易可能意味着可怕的事情！所有这些以及更多因素使 KYC 成为拥有安全金融体系（尽可能）的关键要素。
我刚才提到的所有内容也适用于加密货币交易所和其他与加密货币相关的服务。然而，由于加密货币仍然有点狂野西部风格，交易平台上的强制性 KYC 验证检查通常比传统金融机构的侵入性要小。
关于加密货币中的 AML（或反洗钱），您可以将其视为交易平台所做的所有事情的总称，以便遵守合法的行业标准和要求。因此，在这种情况下，KYC 只是 AML 的一个要素- 除此之外，加密货币交易所还不断监视其客户活动、标记可疑行为、冻结账户、遵守 FBI 和其他执法部门的要求，等等。
对加密货币中的 KYC 以及 AML 加密合规性感到困惑吗？可以这样想——如果 KYC 是一个苹果，那么 AML 就是整个苹果派。是的，苹果是食谱的关键部分，但是还有很多其他成分可以用来制作馅饼！
KYC 和 AML 都是相当困难的主题，需要大量的加密知识才能完全掌握。如果您想进一步了解加密货币的全部内容，请查看本《加密货币 101 手册》中的其他部分 - 其中的章节涵盖了从加密货币基础知识一直到更高级的内容的所有内容！
围绕加密货币 KYC 和 AML 的巨大争议
现在您已经非常了解什么是 KYC 和 AML，以及它们在加密货币背景下如何工作，让我们继续讨论这些概念在加密货币领域中遇到的“大争议” 。
让我首先问您这个问题 - 您认为 KYC 和 AML 在加密货币方面重要且必要吗？现在，虽然我无法真正听到您的答案，但我敢打赌，阅读本节的每个人都会对这个主题有非常不同的看法。
然而，为了充分理解这一点，我们必须退后一步，看看加密货币技术的核心价值。具体来说，我谈论的是去中心化和匿名性- 虽然您可以查看有关这两个概念的部分，但简而言之，它们是加密技术的核心，并且被认为是加密技术成功的关键，在非常普遍的感觉。
那么，去中心化和匿名的对立面是什么？没错——向集中式加密货币交易所（或其他服务）表明您的身份，并透露有关您自己、您的财务状况和您的生活的个人信息。
你大概可以明白我的意思了。
目前，加密货币领域有两大类人：一类人认为加密货币应该保持完全去中心化和匿名性，另一类人的做法更加自由，并欢迎 KYC 加密货币和其他法规作为强制性规定。 “加密货币走向主流”过程的一部分。
这也是这里的一个亮点——很容易说“加密货币应该保持去中心化和不受监管！” ，而没有在更大范围内评估这意味着什么。从本质上讲，如果你要将 KYC 和 AML完全从加密货币中剔除，你将消除中心化交易所和其他服务、大量的重大项目，并从根本上摧毁该资产类别成为主流和大规模采用的可能性，在可预见的未来。
一些人认为，这本质上会导致加密货币冰河时代。这是一个相当大胆的声明，这是事实，但当你仔细想想，它是有道理的——如果没有任何监管框架，加密货币基本上会在任何地方被禁止，因为没有公司或政府会冒险与之互动，并对任何犯罪活动承担责任。这可能发生在空间内。
加密货币领域 KYC 和 AML 的未来
现在，我承认——我真的把你推入了深渊！但是，尽管这个主题看起来很复杂，但重要的是要了解事情从来都不是黑白分明的- KYC 和 AML 加密货币交易所以及其他服务也不例外。
每一天，全球加密社区都在寻找可行的妥协方案——如何提高加密和区块链技术的大规模采用，同时仍然尽可能多地保留前面提到的传统价值观。这绝对不是一个简单的问题，而且很大程度上取决于您居住的地区！世界上的一些地区对加密货币非常开放，而另一些地区则致力于彻底禁止它。
如今，全球普遍关注的焦点似乎在于提高加密货币服务提供商的声誉和安全功能——中心化交易所、借贷平台、生息项目等。这是因为，即使是那些同意某种形式的 KYC 对于该领域是强制性的加密货币爱好者，也对他们的个人信息在上述平台上的安全性持怀疑态度。
仔细想想，这是有道理的！正如我之前提到的，传统金融机构受到的监管相当严格。例如，对于加密货币交易所，法规通常有点“悬而未决”，这使得一些交易所平台的政策变得过于宽松。那么，如果其中一个交易所出现安全漏洞，您向平台提供的信息可能会面临泄露和被盗的风险！
再次强调——这些都是非常严重、也很难解决的问题！然而，它们确实影响了加密货币市场的整体生态系统，并且也可以真正影响新技术和您最喜欢的加密资产的价格。如果您想了解加密货币，那么 KYC 和 AML 问题是您真正需要研究和理解的！