什么是加密货币中的流动性挖矿？
本节我将告诉你什么是加密货币领域的流动性挖矿！
流动性挖矿已迅速成为人们通过加密货币赚取被动收入的更流行的方法之一然而，这个概念本身对许多人来说仍然是个谜——进入流动性挖矿似乎令人生畏和困惑！这就是为什么我会尝试消除该主题的任何和所有混乱，并告诉您有关流动性农业所需了解的所有信息。
在本节中，我们将分析流动性农业。我将告诉您什么是流动性挖矿，它是如何运作的，以及如何开始种植加密货币收益！
让我们开始吧！
解说视频
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什么是流动性挖矿？
那么，什么是流动性农业？
好吧，这个术语由两个单词组成，所以让我们把它们分解一下，好吗？
“收益”是指您因参与某种过程而获得的被动奖励。奖励是被动的，因为您不需要一直积极参与所述过程。
在这种情况下，“耕作”简单地意味着“不断获取”。因此，“流动性挖矿”只是一种以经常性方式接收被动利润（以某种资产的形式）的方法。原则上，这非常简单！
当谈到加密货币时，流动性挖矿并没有什么不同。您将一些加密货币投资到一个项目中，然后开始获得被动定期收益 - 换句话说，这是一种赚取被动收入的方式！
嗯，实际上，“投资”甚至不一定是这里使用的正确术语。相反，您可以将您的加密货币“锁定”一段时间。请允许我用一个例子来说明。
想象一下您有一袋 10 颗糖果。有一天，你的朋友来找你，向你提出了一个条件——如果你把这个包给他一周，他就会给你带回 12 颗糖果。
现在，你的朋友将使用你包里的糖果，以便与其他人进行交易。然而，到了周末，无论发生什么，你仍然会得到 12 颗糖果。
你真的关心你的朋友会在一周内使用这些糖果吗？这有什么关系吗？不完全是——重要的是你会拿回所有糖果，甚至更多！
从本质上讲，这也是加密货币中流动性挖矿的运作方式。当然，您可以参与不同类型的单产农业！那么，让我们检查一下每种类型，并尝试找出最值得的，好吗？
加密货币借贷
您可能遇到的第一种流动性挖矿形式是加密货币借贷。这个概念在过去一两年变得非常流行！
有多个去中心化金融项目允许加密货币爱好者借入加密货币，也可以借出加密货币——AAVE等平台就是一个很好的例子。
参与此类项目的流动性挖矿最常见的方式是借出您的加密货币。假设您有 1 个比特币，并且不打算很快出售或交易它。
你可以去 AAVE 这样的平台，并将比特币借给其他人。不用担心，因为整个过程是自动化的，并且通过特殊的池进行 - 所涉及的风险很小。不过，如果您不熟悉流动性池，我强烈建议您阅读有关该主题的部分，以便更好地理解这个概念。
现在，根据几个不同的因素，您预计可以获得高达或超过 34% 的APR（年利率） 。换句话说，一年之内，您最终会多获得 0.34 BTC - 这是一个巨大的数字！
结合实际情况来看，传统银行机构的年利率不会真正超过 1%。好吧，您可能会明白为什么加密货币流动性挖矿如此热门！
加密货币借贷的另一个很棒的功能是，在大多数情况下，您可以随时提取资金。因此，如果您最终确实需要 1 个比特币，您可以直接取出来，没有任何附加条件。
接下来，借钱。我承认，这有点棘手，因为它是更独特的单产农业形式之一。
想象一下，您有一幅非常古老且有价值的画作。你喜欢那幅画，花了很多时间欣赏它，因此不想卖掉它！然而，你有点麻烦——你确实需要一些钱。
你可以做的就是借钱，同时将你的画作作为贷款的抵押品。一旦您偿还贷款（+利息），您也将拿回您的画作。现在，由于这幅画年代久远且价值不菲，在贷款期间其市场价格将会上涨。
这是借用加密货币时流动性挖矿如何运作的一般观点。如果你相信比特币是一种很棒的加密货币，而且它的价格会上涨，你可以用它作为你的贷款的抵押品- 那么，你将有一些钱可以使用，同时也有 BTC 被锁定作为抵押品，希望一旦你偿还贷款，比特币将比你最初拥有它时更值钱！
现在，有一种更棒的方法可以让您在借贷加密货币的同时参与流动性挖矿。然而，它有点复杂，所以我们将其留在本节的末尾，作为奖励 - 请务必阅读到最后！
提供流动性
接下来，流动性挖矿的第二大形式正在成为流动性提供者。这听起来很奇特，但其背后的核心思想非常简单——为了尽可能地理解它，你真的应该去阅读我之前提到的关于流动性池的部分！
流动性提供者是指向去中心化加密货币交易所提供资金并因此获得被动回报的人。假设您手头上有 1000 美元，并且想让它“为您服务”，可以这么说。好吧，首先，您首先将这笔钱转换为两种加密货币 - 比方说，以太坊和 AAVE。
然后，您将把 ETH 和 AAVE 提供给去中心化交易所，例如 Uniswap。然后人们会使用你的以太坊和 AAVE 来从一种加密货币交换到另一种加密货币。这些交换都是有费用的！
现在，这些费用由 Uniswap 收取，并分配给流动性提供者作为其流动性的支付。一个非常简单但超级有效的模型！
您的实际被动收益将取决于几个不同的因素。首先，您提供的流动性金额，以及同一个池子中有多少其他流动性提供者。如果 ETH-AAVE 池很大，并且有数千个其他池提供流动性，那么您可能会获得较小的回报！
然而，如果你向矿池提供大量代币，你的回报也会更大。
另一件需要注意的事情是去中心化交易所收取的费用。根据这些费用，您的奖励也会有所不同！然而，直到今天，在提供流动性和赚取被动利息方面，Uniswap 仍然是最受欢迎的去中心化交易所。
质押
继续本节，参与流动性挖矿的第三种方法是许多加密货币爱好者所熟悉的方法 -质押。
乍一看，质押与提供流动性非常相似——您拥有一些加密货币或代币，并将它们提供给特定平台，以获得被动回报。我必须承认，深入探讨这个主题，事情并没有那么简单 -如果您想了解更多信息，请查看有关stake的部分，以及硬币和代币之间的差异。
不过，为了保留有关流动性挖矿的部分，我们只说质押是指您将代币锁定在网络中，以便它们确认其他人的交易。只能质押特定的代币 - 那些基于权益证明共识模型构建的代币！
最简单的质押示例是卡尔达诺项目及其原生代币 ADA。您可以在市场上大多数顶级的加密货币交易所购买 ADA，例如 Binance 或 Coinbase。拥有 ADA 币后，您需要找到一个质押池 - 最简单的方法是将您的 ADA 转移到 Yoroi 钱包中 - 这是一个基于浏览器扩展的钱包，也是人们存储最受欢迎的地方并保留他们的 ADA 币。此外，Yoroi 有多个可从钱包内访问的池！
您需要做的就是选择您想要的池，并将您的 ADA 代币委托给其中。随着时间的推移，您的硬币将开始为您赚取被动回报！
诚然，这是一个值得单独单独章节讨论的主题。
另一种方式是通过加密货币交易所本身来质押代币，从而获得农场收益。一些最受欢迎的交易平台开始向用户提供质押功能 - 您可以购买硬币，然后只需从基于交易所的加密货币钱包中质押它们 - 通常只需按一个按钮，就是这样！
在大多数情况下，您的收益奖励将与您质押的代币相同，即所谓的“LP代币”，也称为流动性提供者代币。然后，您将能够将这些 LP 代币交易为另一种加密货币，例如以太坊。
再分配费
参与流动性挖矿的最后一个重要方法是持有具有再分配费用的加密货币。
听起来很花哨吗？嗯，这真的超级简单！
一些加密货币有所谓的“再分配费”。这意味着，每当您交易该加密货币时，您为交易支付的部分费用将分配给该加密货币的其他持有者。
最著名的例子可能是Safemoon。这是一种非常流行的加密货币，具有重新分配费用以及代币燃烧机制。
代币销毁听起来很花哨，但实际上很简单。当您使用加密货币进行交易时，您需要以相同代币的形式为交易支付一定的费用 - 因此，假设您想向您的朋友发送 10 个 Safemoon，那么您将花费 1 个 Safemoon 代币作为交易费用。
其中一些费用将重新分配给代币持有者 - 例如，他们将分享 0.5 个 Safemoon 代币。另外 0,5 Safemoon 将被发送到一个不活跃、无法访问的钱包。这就是所谓的“代币燃烧”——钱包中的代币将永远丢失。这样，代币就能对抗通货膨胀，并仍然奖励持有者！
现在，显然，当谈到这种类型的单产农业时，需要注意各种技术细节。代币的价格可能会大幅波动，您需要拥有大量代币才能获得显着的收益收益。
杠杆贷款
因此，在介绍了四种主要的流动性挖矿方法之后，我还想告诉您一种奖励方法。它被称为“杠杆贷款”——我将其作为奖励，因为它比我们在本节中讨论的其他流动性挖矿策略有点棘手。
假设您有 100 美元的 ETH。您决定借出 ETH，并借入一些DOGE 币，将您的 ETH 作为抵押品。由于您的抵押品始终需要大于您的贷款，因此您将收到价值 70 美元的狗狗币作为回报。
现在，您要做的就是去加密货币交易所，用您的狗狗币换取以太坊。你现在又拥有了 ETH！因此，您将其带回借贷平台，放入新的 ETH 币，然后再借一些狗狗币 - 并重复该过程！
由于您的抵押品始终高于您的贷款，因此这确实有一个终点。然而，到最后，你在借贷平台上拥有的 ETH 将会比开始时多得多。
这不是一个非常简单的过程，因为它需要了解年利率、不同的借贷平台以及良好的时机。此外，现在加密货币的价格波动很大，如果 ETH 的价格下跌太多，您可能最终会清算您的头寸。然而，通过一些实践，这可能是一个非常有趣的流动性挖矿策略！
因此，在结束本节时，我想说的是，当谈到流动性挖矿时，您可以采用多种方法，但风险和回报程度各不相同。不过，简而言之，您应该关注评级最高的项目，以及历史上对价格大幅波动和总体市场波动表现出抵抗迹象的加密货币。