什么是银行保密法 (BSA)？
让我们找出 银行保密法 (BSA) 的含义、加密货币中的定义、什么是银行保密法 (BSA)？ 以及所有其他详细事实。
《银行保密法》是一部防止犯罪分子洗钱和掩盖非法利润的法律。得益于这项法律，洗钱和其他类似的恶意行为每天都能被成功检测和预防。该政策也称为《货币和外汇交易报告法》。
BSA 在管理非法行为方面的成功常常令人受宠若惊，但该政策也因缺乏对“可疑交易”的解释而受到一些批评。因为执法官员不需要法院命令即可获取信息。
BSA 要求金融机构和银行向监管机构披露账户年表文件以及货币兑换报表。此外，银行账户持有人进行的所有超过 10,000 美元的转账都必须有验证和文件。
此外，10,000 美元规则和一般 BSA 也有一些例外。这涵盖政府部门或机构，以及在北美主要股票市场上市的公司。
然而，庄园、组织、公司、公司、个人和公司都必须遵守该政策。例如，任何在单笔交易中赚取超过 10,000 美元现金的人都需要提交“8300 表格”。在美国进行的部分货币交易需要提交表格。准确地说，文件必须在交易后第15天后提交给当局。
人们和公司（在灰色地带运营）对于他们必须遵守哪些法律以及向当局提供信息要承担哪些法律责任感到相当困惑。
为了弄清楚这一点，这些公司必须与之前遇到过加密货币案件的白领辩护律师取得联系。
尽管如此，法律法规正在迅速变化，导致数字货币交易出现法律问题，需要律师的帮助，律师在技术上了解数字货币的运作方式及其法律地位。
加密货币被视为金融的未来，这已不是什么秘密，而且它们的受欢迎程度与日俱增。这引发了关于使用比特币甚至山寨币进行交易的组织是否应该被迫遵守 BSA 的大量讨论。
加密货币能够实现匿名、虚拟和加密的交换，这一事实对用户来说是最有吸引力的功能。您可以执行任何无法检测到的翻译并将您的虚拟货币存储在钱包中。另一方面，这些因素也为不法分子实施恶意违法活动提供了极大的便利。